Alchemix (ALCX) token là gì? Thông tin dự án ALCX coin

Các nền tảng cho vay (Lending) xuất hiện liên tục mang lại cho các nhà đầu tư tiền mã hóa nhiều lựa chọn đa dạng trong việc kiếm thêm thu nhập từ số tiền nhàn rỗi của mình. Nổi bật trong số đó là dự án Alchemix (ALCX) – một giao thức hỗ trợ người đi vay thế chấp tài sản mà không hề chịu bất kỳ rủi ro thanh lý nào. Vậy cụ thể Alchemix (ALCX) là gì?

Tổng quan về Alchemix (ALCX)

Alchemix (ALCX) là gì?

Alchemix Finance là một nền tảng vay tiền mã hóa phi tập trung được xây dựng trên Ethereum. Người dùng có thể gửi tiền vào nền tảng để vay tài sản dưới dạng các Synthetic token (token tổng hợp) và được tự động hoàn trả theo thời gian bằng cách sử dụng lợi tức được tạo ra từ tài sản thế chấp.

Điều này cho phép người dùng ngay lập tức nhận được một khoản tạm ứng về lợi tức của tài sản thế chấp. Vì token được tạo ra bởi nền tảng Alchemix là phiên bản tổng hợp của tài sản thế chấp nên người dùng không phải chịu rủi ro thanh lý.

Lịch sử phát triển dự án Alchemix

Alchemix được thành lập bởi các nhà phát triển sử dụng biệt danh riêng do Scoopy Tro People’s lãnh đạo. Dự án chính thức đi vào hoạt động vào tháng 2 năm 2021. Tài sản thế chấp duy nhất được chấp nhận khi Alchemix ra mắt là DAI, có thể được sử dụng để mint (đúc) token tổng hợp alUSD với tỷ lệ thế chấp tối thiểu là 200%. Sau đó, nhóm đã tạo ra một kho tiền mới để người dùng gửi ETH và “đúc” các token alETH với tỷ lệ thế chấp tối thiểu lên đến 400%.

Đã có một sự cố liên quan đến kho tiền ETH ngay sau khi ra mắt. Cụ thể, người dùng có thể rút tài sản thế chấp mà không cần hoàn trả khoản vay của họ, dẫn đến mất hơn 2.200 ETH. Nhóm Alchemix đã tổ chức một chiến dịch khuyến khích người dùng trả lại số ETH đã mất để đổi lấy phần thưởng NFT độc quyền và token ALCX. Cuối cùng, chiến dịch này đã thu hồi được hơn một nửa số tiền đó.

Alchemix cam kết phân quyền, với các kế hoạch sử dụng quản trị on-chain và chuyển đổi thành một DAOLà viết tắt của Decentralized Autonomous Organization, có nghĩa là một hệ thống hoạt động tự động và phi tập trung. Sự tự động ở đây có nghĩa là không cần sự điều khiển hay ra lệnh mà tự suy luận và hành động. Một hệ thống tự động có thể xem như một tổ ong hay một tổ kiến khi mà mỗi thành viên của hệ thống tự biết nhiệm vụ của mình và thực hiện nhiệm vụ của mình mà không cần sự ra lệnh hay cho phép của các thành viên khác. được kiểm soát hoàn toàn bởi cộng đồng. Trong tương lai, một phần lợi nhuận tổng thể trong giao thức sẽ được chuyển đến kho bạc DAO để trả cho các nhà phát triển và đội ngũ nhân viên thường trực nhằm phát triển duy trì giao thức.

Cách thức hoạt động của dự án Alchemix

Khi người dùng Stake token/coin của mình trên Alchemix, hệ thống sẽ phát hành một lượng token tương ứng với khoản nợ đã thế chấp. Đồng thời, Alchemix cho phép người dùng khôi phục hoặc truy xuất tức thì giá trị mã hóa của các token/stablecoin đã ký gửi. Điều này giúp cho người vay lẫn cho vay có thể thanh toán hay hoàn trả các khoản nợ tiền mã hóa một cách tự động. Sau đó, Alchemix có thể sử dụng lợi tức kiếm được từ các khoản tiền gửi để trả nợ cho người dùng của họ.

Bên cạnh lợi nhuận thông qua các hoạt động DeFi, người dùng thu về một khoản thu nhập dựa trên cơ chế chênh lệch giá trị của tài sản tổng hợp nhận được thông qua các giao dịch mua bán trên Alchemix. Vì vậy, nền tảng này đang sở hữu cơ chế lợi nhuận kép.

Alchemix hướng đến mục tiêu giúp cho người dùng không cần bán số token mà họ muốn nắm giữ lâu dài. Thay vào đó, người dùng có thể thế chấp token để đổi lấy một khoản tiền giá trị nhỏ hơn tài sản thế chấp để đầu tư vào những dự án khác. Đặc biệt, nền tảng sẽ không thanh lý bất kỳ khoản thế chấp nào của khách hàng.

Về cơ bản, phương thức hoạt động của Alchemix bao gồm 3 giai đoạn dưới đây:

• Stake (thế chấp) vào hệ thống Alchemix.
• Tối đa 50% giá trị tiền gửi (tài sản thế chấp) sẽ được cho vay.
• Khoản tiền gửi có lợi nhuận theo thời gian sẽ tự động hoàn trả khoản vay.

Các tính năng chính của Alchemix

Alchemix cung cấp rất nhiều tính năng liên quan đến lĩnh vực vay tài chính cho người dùng bao gồm FarmTheo nghĩa đen là cày cấy, là hành động ám chỉ việc đào ra token/coin từ hình thức Yield Farming và Liquidity Mining. Các nhà đầu tư sẽ cung cấp thanh khoản cho thị trường để “thu hoạch” về lãi là các token., Vaults, ALCX TokenĐồng tiền kỹ thuật số được phát hành từ các đợt ICO dự án và có vai trò như một loại tài sản giống như các đồng coin. Ngoài ra các token còn có các chức năng ứng dụng (Utility token) hoặc cổ phiếu (Security) cho dự án., Transmuter, DAO,..

Vaults

Tính năng Vault do Alchemix cung cấp hoạt động như một trung tâm để tạo ra lợi nhuận. Tính năng này tương tự như các nền tảng cho vay khác như AAVE và MakerDAO. Vault chấp nhận đồng DAI làm loại tài sản thế chấp.

Người dùng có thể Stake DAI vào hợp đồng Vauts. Sau đó, StablecoinLà những đồng coin được định giá với một tài sản cố định nhằm để ổn định biến động giá trong thị trường. này sẽ được triển khai bởi Smart Contract của Alchemix để kiếm được lợi nhuận trong Yearn yvDAI Vault.

Transmuter

Transmuter có sẵn trên nền tảng Alchemix hoạt động theo cơ chế neo chính cho các token tổng hợp của họ. Cơ chế này sẽ đảm bảo tất cả những người tham gia có thể đổi alUSD lấy token DAI theo tỷ lệ 1:1

Khi gửi alUSD vào Transmuter, lợi nhuận sẽ được ghi cho người dùng DAI tỷ lệ dựa trên số tiền họ đã gửi. Khi rút DAI, một lượng alUSD tương đương sẽ bị “đốt”.

Treasury

Kho tiền của Alchemix hoạt động dựa trên cơ chế: 90% lợi tức kiếm được sẽ gửi đến Vauts và Transmuter, 10% còn lại sẽ được chuyển đến kho bạc.

Lợi nhuận kiếm được phân bổ theo tỷ lệ:

• 60% token ALCX sẽ được phân bổ đến cộng đồng.
• 15% nguồn cung được cộng đồng kiểm soát và dành cho DAO
• 5% nguồn cung được dùng làm tiền thưởng cho bất kỳ ai phát hiện lỗi của nền tảng và cũng được dành cho DAO.
• Phần còn lại sẽ được phân bổ cho Farming.

Alchemix DAO

Alchemix DAO hoạt động như một Multisig của nhà phát triển và thông báo qua ứng dụng Snapshot. Token ALCX sẽ cung cấp cho chủ sở hữu quyền quản trị liên quan đến các quyết định của giao thức và việc sử dụng kho bạc.

Ưu điểm và hạn chế của Alchemix

Ưu điểm

• Kiếm lợi nhuận từ các khoản cho vay trong tương lai
• Hệ thống cung cấp tính năng tự động trả lại số tiền đã vay
• Dễ dàng kết nối với các ví đa nền tảng phổ biến hiện nay như Metamask hay WalletConnect.

Hạn chế

• Hỗ trợ tương đối ít stablecoin
• Người dùng không thể mua token LCX bằng tiền mặt.

Đội ngũ phát triển, nhà đầu tư và đối tác dự án Alchemix

Đội ngũ phát triển

Hiện tại, Alchemix vẫn chưa công bố chính thức những thông tin liên quan đến đội ngũ phát triển dự án. Chỉ có thể biết, họ là một nhóm thành viên có biệt danh riêng do Scoopy Tro People’s lãnh đạo.

Nhà đầu tư

Alchemix hiện đang nhận được sự đầu tư đến từ các quỹ như EGirl Capital, DCV (DeFi Chads Ventures), Weak Simp Capital, Alameda Research, LedgerSổ cái trong kế toán. Trong lĩnh vực tiền tệ mã hóa thì mọi giao dịch của tiền mã hóa được lưu vào trong một cơ sở dữ liệu giống như một sổ cái của các kế toán. Prime, Magic Ventures,…

Đối tác

Các đối tác chiến lược của dự án Alchemix gồm: Chainlink, Nascent, Protoscale Capital, Fisher8 Capital, Delphi Digital,…

Lộ trình phát triển dự án Alchemix

2/2021: Chính thức khởi chạy mạng lưới Alchemix

6/2021: Vault alETH đi vào hoạt động vào tháng 6 năm 2021.

12/2021: Alchemix V2 sẽ tạo DAO, giới thiệu các kho tài sản mới, cho phép các nhà phân phối có được một phần doanh thu từ giao thức và cung cấp cho người dùng các nguồn lợi nhuận có thể tùy chỉnh.

Các mục tiêu mà Alchemix muốn thực hiện:

• Kiểm toán: Đảm bảo tính an toàn của giao thức và các phần bổ trợ trong tương lai.
• Bổ sung nhiều loại tiền mã hóa: Bổ sung thêm các loại tiền như ETH và wBTC trong Alchemix.
• Các loại tài sản thế chấp khác: Đa dạng hơn về các loại tài sản thế chấp Stablecoin cho alUSD.
• dApp: Bổ sung thêm dApp để mở rộng hệ sinh thái Alchemix chẳng hạn như hạn mức tín dụng dựa trên Alchemix,…

Tìm hiểu về token ALCX

Token ALCX là gì?

ALCX là một native token của nền tảng Alchemix, được xây dựng trên blockchain Ethereum theo tiêu chuẩn ERC-20Là viết tắt của Ethereum requetst for coment, đây là công nghệ trong hệ thống ethereum network. Công nghệ này là tiêu chuẩn phổ biến được sử dụng cho các smartcontract khi phát hành token trên ethereum blockchain.. Mục đích sử dụng của ALCX như sau:

• Sử dụng ALCX làm phí trong mạng lưới như phí thanh toán cho Transactions và Smart ContractLà hợp đồng thông minh sử dụng công nghệ blockchain được thực hiện tự động mà không có sự can thiệp bên ngoài.. Hoặc phí cho StakingHiểu đơn giản là việc mua lại các đồng tiền điện tử và giữ chúng lại trong ví điện tử, hoặc tích luỹ đồng coin trực tiếp từ ví của mình trong một khoảng thời gian cụ thể để nhận các phần lợi ích. đối với tài sản thế chấp, Staking OracleLà công cụ xác thực và cung cấp thông tin/dữ kiện ngoài đời thật vào các hợp đồng thông minh/giao thức. và các hoạt động khác.
• Chủ sở hữu token ALCX có quyền bỏ phiếu cho các hoạt động quản trị kho tiền, bầu cử thành viên hội đồng, trưng cầu ý kiến, cập nhật hệ thống, quản lý rủi ro,…
• Ngoài ra, ALCX còn được dùng để điều chỉnh các thông số như phí cơ bản, tỷ lệ thanh lý tài sản, và loại tài sản thế chấp.

Một số thông tin cơ bản về ALCX

• Tên token: Alchemix token
• Ký hiệu: ALCX
• BlockchainCó nghĩa là chuỗi các khối chứa các giao dịch được kết nối với nhau theo dạng móc xích có liên quan chặt chẽ với nhau. Đây là từ khoá chỉ cho việc ứng dụng kỹ thuật móc xích các khối thành chuỗi kết nối với nhau và sử dụng công nghệ mạng ngang hàng để lưu đồng bộ dữ liệu trên tất cả các nút mạng. Vì công nghệ này sử dụng các nút mạng được kết nối ngang hàng với nhau nên có thể thời gian ở các nút mạng không giống nhau nên việc sử dụng các khối kết nối móc xích như vậy để đảm bảo thứ tự thời gian của chúng.: Ethereum
• Tiêu chuẩn: ERC20
• Địa chỉ Contract: 0xdbdb4d16eda451d0503b854cf79d55697f90c8df
• Loại token: Native và GovernanceLà cách thức cho phép cộng đồng có thể đưa ra quyết định chung mà không tạo ra mâu thuẫn. Đây cũng có nghĩa là quản trị, hay cai trị.
• Tổng cung: 1.782.207 ALCX
• Cung lưu thông: 1.109.767 ALCX

Tỷ lệ phân bổ token ALCX

Alchemix DAO sẽ nhận trước 15% nguồn cung token ALCX và nhận thêm một khoản dự trữ bổ sung là 5%.

80% số token ALCX còn lại sẽ được dành cho Staking Pool.

Lịch trả token ALCX

Alchemix đã có một đợt pre-mint để chuyển trực tiếp 478.612 token ALCX đến Treasury (kho bạc) của họ trong vòng 3 năm. Phần thưởng ALCX được tính cho mỗi block và được phân phối cho các Staker. Trong tuần đầu tiên Staking, ước tính có khoảng 22.344 ALCX đã được phân phối. Số tiền này sẽ giảm 130 ALCX mỗi tuần trong 3 năm tới. Sau 3 năm, đợt phát hành giảm xuống còn 2.200 ALCX mỗi tuần. Đến năm 2025, ước tính sẽ có khoảng 2,6 triệu token ALCX được lưu hành.

Lưu trữ token ALCX ở đâu?

ALCX là token tiêu chuẩn ERC-20. Do đó, bạn có thể dễ dàng lưu trữ token này trên một số ví như: Trust Wallet, Metamask, MEW Coin98 Wallet, imToken, Ledger hoặc Trezor,..

Hoặc bạn cũng có thể lưu trữ ALCX trực tiếp trên sàn giao dịch, nhưng phải đảm bảo được mức độ an toàn.

Có thể mua token ALCX ở sàn giao dịch nào?

Hiện tại, bạn có thể mua token ALCX trên các sàn giao dịch như: SushiSwap, Coinbase ExchangeMột hệ thống là trên đó những tài sản như là tiền mã hóa có thể được mua, bán và lưu trữ. Sàn giao dịch có thể được xây dựng trên mô hình tập quyền (do một công ty kiểm soát); hoặc là phi tập trung (quyền lực được phân chia đều cho tất cả thành phần)., HitBTC, FTX, Binance,…

Alchemix là một giao thức DeFi độc đáo và có nhiều tiềm năng phát triển hơn nữa trong tương lai. Hy vọng qua bài viết trên, bạn sẽ nắm được những thông tin liên quan đến dự án Alchemix và token ALCX để có quyết định đầu tư hiệu quả nhé!

FAQs về Alchemix