Aave (AAVE) token là gì? Thông tin dự án AAVE coin

Các hình thức cho vay và vay không chỉ xuất hiện trong các mô hình tài chính truyền thống, mà ngay cả ngành công nghiệp tiền mã hóa cũng dần phát triển lĩnh vực này. Đặc biệt là khi hệ sinh thái DeFi đang được đón nhận tích cực. Một trong những giao thức cho vay và vay nổi tiếng là Aave (AAVE). Vậy cụ thể Aave (AAVE) là gì?

Tổng quan về AAVE (AAVE)

AAVE (AAVE) là gì?

Aave (AAVE) là một giao thức DeFi cho phép mọi người có thể tham gia với tư cách là người cho vay (gửi tiền) hoặc người đi vay. Người cho vay có thể kiếm được thu nhập thụ động từ tiền lãi với rủi ro tương đối thấp và không cần phải chịu kiểm soát từ thứ ba hoặc người trung gian, trong khi người đi vay có thể vay theo dạng thế chấp quá mức hoặc không thế chấp.

Aave được xây dựng trên blockchain Ethereum và là một trong những nền tảng DeFi lớn nhất tập trung vào việc cho vay và đi vay mã hóa thông qua hệ thống thanh khoản tổng hợp.

Lịch sử ra đời của AAVE

Tiền thân dự án Aave là dự án ETHLend. Nhà sáng lập Stani Kuleshov và một nhóm các nhà phát triển đã cho ra mắt nền tảng ETHLend trong một ICOLà từ viết tắt của Initial Coin Offering, đây là dạng huy động vốn ban đầu, tức là nhóm phát triển có thể bán ra một lượng coin ban đầu cho công chúng giống như việc phát hành cổ phiếu lần đầu của các công ty ra thị trường đại chúng (IPO – Initial Public Offering). vào tháng 11 năm 2017. Họ mong muốn tạo ra một giao thức cho phép người dùng có thể vay hoặc cho vay tiền mã hóa.

ETHLend cùng với token LEND (token gốc của dự án) từng được xem là một ý tưởng mới lạ. Tuy nhiên, nền tảng này sớm mất đi sức hút khi thị trường tiền mã hóa “xuống dốc” vào năm 2018. Ngoài ra, khó khăn chính của nền tảng này còn là vấn đề thiếu tính thanh khoản và khớp các yêu cầu vay với các lời đề nghị cho vay.

Vì vậy, sau đợt sụp đổ của thị trường vào năm 2018, đến năm 2019, nhóm ETHLend bắt đầu chỉnh sửa lại sản phẩm và chính thức phát hành Aave vào đầu năm 2020.

Aave là bản nâng cấp đặc biệt của giao thức ETHLend trước đó với việc giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ mới, chẳng hạn như: Aave Lending (SaaS), Aave Pocket, Aave Gaming, Aave CustodyDịch vụ lưu trữ tiền mã hóa thay mặt người dùng. và Aave Clearing.

Cách thức hoạt động của giao thức AAVE

Aave là một giao thức DeFi cung cấp các khoản vay bằng cách sử dụng một hệ thống trái ngược hoàn toàn so với các mô hình truyền thống như ngân hàng.

Không có một tổ chức tài chính hay trung gian nào giám sát hoặc cấp các yêu cầu cho vay dựa trên mức độ tín nhiệm. Thay vào đó, Aave các Smart Contract để thực hiện các khoản vay và cho vay.

Trong khi ngân hàng sẽ cho vay bằng đô la (hoặc một loại tiền pháp định khác) thì các khoản vay của Aave là tiền mã hóa. Ngân hàng truyền thống sẽ đảm bảo một khoản vay bằng cách sử dụng tài sản thế chấp vật chất (ví dụ: một ngôi nhà cũng là tài sản thế chấp cho khoản vay), còn Aave sẽ dựa vào các Pool thanh khoản.

Người dùng gửi số tiền mà họ muốn cho vay vào một Pool. Sau đó, người khác có thể vay từ các Pool đó. Các tài sản có thể được giao dịch hoặc chuyển nhượng theo ý muốn của người cho vay.

Nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho quy trình này, Aave phát hành hai loại token:

• aTokens được phát hành dành cho người cho vay để họ có thể thu lãi tiền gửi
• AAVE là token gốc của Aave.

AAVE còn cung cấp cho người nắm giữ một số lợi thế. Ví dụ: những người vay AAVE không bị tính phí nếu họ vay các khoản có mệnh giá bằng token. Ngoài ra, những người vay sử dụng AAVE làm tài sản thế chấp sẽ được giảm phí và có thể vay nhiều hơn một chút.

Lãi suất được quyết định dựa trên thuật toán và phụ thuộc vào số tiền có sẵn trong Pool tại một thời điểm cụ thể. Khi càng có nhiều người vay tiền, số tiền có sẵn sẽ giảm đi, điều này làm tăng lãi suất.

Đôi nét về aTokens

TokenĐồng tiền kỹ thuật số được phát hành từ các đợt ICO dự án và có vai trò như một loại tài sản giống như các đồng coin. Ngoài ra các token còn có các chức năng ứng dụng (Utility token) hoặc cổ phiếu (Security) cho dự án. sinh lời của Aave (viết tắt là aTokens) được tạo ra khi người dùng gửi tiền và bị tiêu hủy khi được redeem. aTokens được neo giá với tỷ lệ 1:1 với giá trị của tài sản cơ bản được gửi trong giao thức Aave. aTokens tương tự như aDai, có thể được lưu trữ, chuyển nhượng và giao dịch tự do.

Trong khi tài sản cơ bản được cho vay, aTokens có vai trò tích lũy lợi nhuận trong thời gian thực trực tiếp ngay trên ví của bạn. Về cơ bản, bạn có thể quan sát số dư của mình tăng lên mỗi phút.

Các tính năng chính của của Aave

Flash Loan

Aave cho phép thực hiện một số khoản vay được gọi là Flash Loan. Các khoản vay này sẽ không yêu cầu tài sản thế chấp trả trước và diễn ra gần như ngay lập tức. Tuy nhiên nếu khoản vay không được hoàn trả trong block time, giao dịch sẽ bị đảo ngược.

Đối với BitcoinLà tiền điện tử đầu tiên trên thế giới được phát minh bởi Satoshi Nakamoto dưới dạng phần mềm mã nguồn mở từ năm 2009. Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian nào., khoảng thời gian cho 1 khối (block time) là 10 phút. Trên Ethereum là 13 giây. Do đó, một Flash Loan Aave sẽ được diễn ra trong khoảng thời gian 13 giây đó.

Ví dụ: Người đi vay có thể yêu cầu vay tiền từ Aave, nhưng họ phải trả lại các khoản tiền đó với một khoản phí 0,09% trong một khối. Nếu người đi vay không đáp ứng được điều này, toàn bộ giao dịch sẽ bị hủy bỏ và không có khoản tiền nào được vay. Do đó, Aave và người đi vay sẽ không phải chịu rủi ro.

Các khoản vay nhanh này được người đi vay tận dụng các cơ hội giao dịch hoặc tối đa hóa lợi nhuận từ một số hệ thống khác được xây dựng trên Ethereum. Hoặc cũng có thể hoán đổi các loại tiền mã hóa khác nhau theo cách tự động bằng cách sử dụng các khoản vay nhanh nhằm tạo ra lợi nhuận giao dịch.

Rate switching (Chuyển đổi tỷ lệ)

Đây là một tính năng độc đáo của Aave cho phép người đi vay chuyển đổi tỷ lệ lãi suất cố định hoặc biến động. Thông thường, lãi suất DeFi khá biến động khiến cho việc tính toán các chi phí vay dài hạn cũng trở nên khó khăn.

Do đó, khi người đi vay dự đoán lãi suất sẽ tăng, họ có thể chuyển đổi khoản vay sang hình thức tỷ lệ cố định để khoá chi phí vay trong tương lai. Còn khi dự đoán tỷ lệ lãi suất giảm, họ có thể chuyển đổi lại tỷ lệ biến động để giảm chi phí vay.

Đặc nổi bật của Aave

• Đây là một trong những dự án lớn nhất về tổng giá trị tiền mã hóa bị khóa trong giao thức.
• Cho phép mọi người vay và cho vay hơn 20 loại tiền mã hóa.
• Người vay trên Aave có thể luân phiên giữa lãi suất cố định và lãi suất thay đổi.
• Giao diện và hệ thống Aave được thiết kế đơn giản nhằm tối ưu hóa việc sử dụng nó ở cấp độ người dùng.
• Aave được xây dựng để trở thành một nền tảng cho vay khối lượng lớn nhằm bù đắp lại những thiếu sót của giao thức.
• Chủ sở hữu token AAVE có thể can thiệp vào quá trình và sự phát triển của giao thức bằng cách bỏ phiếu.
• Cho phép người dùng có thể rút tiền trực tiếp bằng ETH, ngay cả khi họ sử dụng các khoản vay nhanh.
• Bảo mật của Aave là một trong những yếu tố được nghiên cứu nhiều nhất trong hệ sinh thái DeFi, việc cải tiến liên tục và nghiên cứu các Smart ContractLà hợp đồng thông minh sử dụng công nghệ blockchain được thực hiện tự động mà không có sự can thiệp bên ngoài. khiến Aave trở thành một trong những giao thức an toàn nhất.

Đội ngũ phát triển và nhà đầu tư dự án Aave

Đội ngũ phát triển

Đội ngũ sáng lập Aave gồm nhiều gương mặt tài năng và có kinh nghiệm trong lĩnh vực khởi nghiệp, một vài cái tên tiêu biểu như sau:

• Kulechov – CEO: Ông là người sớm chấp nhận công nghệ blockchain. Kulechov cũng là người muốn đổi thương hiệu ETHLend thành Aave để nền tảng có thể cung cấp nhiều dịch vụ hơn ngoài việc cho vay Ether.
• Jordan Lazaro Gustave – COO: Ông đã từng làm việc cùng với các quan chức chính phủ và các tổ chức tài chính để thúc đẩy đổi mới.
• Mika Söyring – CFO: Trước đây, ông là giám đốc tài chính của công ty công nghệ y tế Earnio Group Corporation.
• Maria Magenes – CMO: Trước đây, cô làm việc cho McKinsey và Sky Italia, các công ty truyền thông nổi tiếng. Cô rất quan tâm đến công nghệ và các ứng dụng cũng như tác động của lĩnh vực này với tài chính, kinh doanh và cuộc sống hàng ngày.
• Ernesto Boado – CTO: Ernesto là người có kinh nghiệm làm việc với các ngôn ngữ lập trình như JavaScript, Python cùng với các công cụ như HTML, CSS, NodeLà một nút mạng tức là một phần mềm chạy trên một máy tính tham gia vào mạng lưới với các máy tính khác cũng chạy cùng phần mềm đó trên mạng ngang hàng. Trên mạng ngang hàng thì mỗi một node (nút) được coi ngang hàng với nhau..js, React.js, Git…
• Ville Valkonen – CCO: Trước đây, ông đã điều hành một công ty tư vấn pháp lý cho các công ty khởi nghiệp ở Phần Lan. Ville cũng đã từng làm việc với một số công ty luật, tập trung nhiều vào các doanh nghiệp vừa và nhỏ trong vai trò tư vấn về các vấn đề hợp đồng.

Nhà đầu tư

Aave nhận được quỹ đầu tư từ một số cái tên nổi bậc như: Three arrows Capital, Defiance Capital, Carnaby Capital, Matrix CIB, SVK crypto, YouBi Capital.

Lộ trình phát triển dự án Aave

Aave đã có những cập nhật mới về quá trình ra mắt các giao thức:

• Khởi chạy một module an toàn cho các token AAVE đã Stake để hoạt động như tài sản thế chấp.
• Giới thiệu các ưu đãi về an toàn và hệ sinh thái nhằm làm phần thưởng cho sự phát triển của giao thức.
• Aavenomics ra mắt một framework quản trị để trao quyền ra quyết định quan trọng cho chủ sở hữu token AAVE
• Xác định một bộ chính sách quản trị để giao thức và thị trường tiền tệ tuân theo.
• Avenomics giới thiệu các APILà viết tắt của Application Programming Interface (Giao diện lập trình ứng dụng) – một phần mềm đóng vai trò làm trung gian hoặc cầu nối giữa hai ứng dụng khác nhau, cho phép chúng tương tác với nhau. mới để nâng cấp giao thức trong tương lai.
• Aavenomics giới thiệu cơ chế quản trị Genesis để bắt đầu hành trình hướng tới phân quyền hoàn toàn.

Tìm hiểu về token AAVE

Token AAVE là gì?

AAVE là Unity/Distributions token của hệ sinh thái Aave. Token này được chuyển đổi từ LEND với tỷ lệ 100:1. Trong giao thức, AAVE có các tính năng sau:

• Quản trị: Chủ sở hữu token AAVE có thể tham gia đề xuất, bỏ phiếu hoặc ra quyết định về các tính năng mới, tài sản mới cũng như các tham số của giao thức.
• Các quyền lợi ưu tiên: Vay AAVE sẽ không bị tính phí. Ngoài ra, nếu bạn sử dụng AAVE để thế chấp sẽ được giảm phí hoặc được vay nhiều hơn bình thường.
• Dùng để trả phí: Bạn còn có thể trả phí bằng AAVE để được xem xét kỹ hơn các khoản vay trước khi chúng được công bố công khai.
• Burn: AAVE sẽ được burn dựa trên khoản phí thu được bởi giao thức Aave nhằm làm giảm nguồn cung và tránh để mất giá trị token.

Một số thông tin cơ bản về token AAVE

• Tên token: AAVE TOKEN
• Ký hiệu: AAVE
• BlockchainCó nghĩa là chuỗi các khối chứa các giao dịch được kết nối với nhau theo dạng móc xích có liên quan chặt chẽ với nhau. Đây là từ khoá chỉ cho việc ứng dụng kỹ thuật móc xích các khối thành chuỗi kết nối với nhau và sử dụng công nghệ mạng ngang hàng để lưu đồng bộ dữ liệu trên tất cả các nút mạng. Vì công nghệ này sử dụng các nút mạng được kết nối ngang hàng với nhau nên có thể thời gian ở các nút mạng không giống nhau nên việc sử dụng các khối kết nối móc xích như vậy để đảm bảo thứ tự thời gian của chúng.: Ethereum
• Tiêu chuẩn: ERC-20Là viết tắt của Ethereum requetst for coment, đây là công nghệ trong hệ thống ethereum network. Công nghệ này là tiêu chuẩn phổ biến được sử dụng cho các smartcontract khi phát hành token trên ethereum blockchain.
• Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
• Loại: GovernanceLà cách thức cho phép cộng đồng có thể đưa ra quyết định chung mà không tạo ra mâu thuẫn. Đây cũng có nghĩa là quản trị, hay cai trị., Utility
• Tổng cung: 16.000.000 AAVE
• Cung lưu thông: 13.485.471 AAVE

Tỷ lệ phân bổ token AAVE

• Core development: 30%
• User experience development: 20%
• Management & legal: 20%
• Promotions & marketing: 20%
• Unexpected costs: 10%

Lưu trữ token AAVE ở đâu?

AAVE là token tiêu chuẩn ERC-20. Do đó, bạn có thể thoải mái lựa chọn các ví lưu trữ thích hợp, điển hình như: Metamask, MyEtherWallet, Trust Wallet, Coin98 Wallet, các dòng ví cứng (Trezor, Ledger).

Ngoài ra, bạn cũng có thể lưu trữ AAVE trên các sàn giao dịch có hỗ trợ.

Có thể mua token AAVE ở đâu?

Hiện tại, bạn có thể mua token AAVE trên các sàn giao dịch như: Balancer, Currency.com, HitBTC, Binance, Coinbase ExchangeMột hệ thống là trên đó những tài sản như là tiền mã hóa có thể được mua, bán và lưu trữ. Sàn giao dịch có thể được xây dựng trên mô hình tập quyền (do một công ty kiểm soát); hoặc là phi tập trung (quyền lực được phân chia đều cho tất cả thành phần).,..

Bằng cách việc giới thiệu các tính năng ưu việt trong lĩnh vực vay và cho vay, AAVE vẫn đang là dự án có sự phát triển mạnh mẽ so với các đối thủ khác. Hy vọng qua bài viết trên, bạn sẽ nắm được những thông tin liên quan đến dự án Aave và token AAVE để có quyết định đầu tư hiệu quả.

FAQs về dự án Aave