Yearn Finance (YFI) token là gì? Thông tin dự án YFI coin

Yearn Finance (YFI) là một trong những giao thức cho vay tiền mã hóa đánh giá rất tích cực về khả năng tạo ra lợi nhuận cho người dùng. Nền tảng cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau cho bất kỳ cá nhân nào muốn tham gia vào DeFi. Hơn nữa, đồng YFI đã và đang được mệnh danh là “BitcoinLà tiền điện tử đầu tiên trên thế giới được phát minh bởi Satoshi Nakamoto dưới dạng phần mềm mã nguồn mở từ năm 2009. Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian nào. của DeFi”. Vậy cụ thể Yearn Finance (YFI) là gì?

Tổng quan về Yearn Finance (YFI)

Yearn Finance (YFI) là gì?

Yearn Finance (YFI) là một LiquidityKhả năng mua hoặc bán tài sản của thị trường kết hợp với mức độ giá cả tương đối ổn định và nhất quán giữa các giao dịch gọi là thanh khoản. Liquidity Provider: người cung cấp thanh khoản. Aggregator (Trình tổng hợp lợi nhuận) được xây dựng trên blockchain Ethereum dành cho các nền tảng cho vay. Nền tảng này được biết đến là nơi cung cấp lợi suất phần trăm hàng năm cao nhất trong số các giao thức khác trong cùng lĩnh vực.

Yearn Finance cho phép người dùng gửi tiền trực tiếp vào các Pool thanh khoản và kiếm lãi suất.

Lịch sử ra đời của dự án Yearn Finance

Yearn Finance chính thức ra mắt vào tháng 2 năm 2020 bởi Andrew Cronje. Anh là người rất nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực cố vấn công nghệ ở các công ty lớn như Kosmos Capital, Fantom Foundation và Fusion Foundation.

Ở lần đầu giới thiệu, dự án từng có tên là iEarn. Sau đó, thương hiệu đã được đổi tên và hiện đang hoạt động dưới tên Yearn Finance. Dự án nhanh chóng trở thành một trong những giao thức DeFi phổ biến nhất ở thời điểm đó. Các biện pháp bảo mật trên nền tảng cũng đã được nâng lên một tầm cao mới và trở thành giao thức DeFi an toàn nhất.

Bên cạnh đó, việc giới giới thiệu Vault đã giúp nền tảng này huy động được số tiền tài trợ cao.

Cách thức hoạt động của Yearn Finance

Yearn Finance đóng vai trò giám sát các nền tảng cho vay và quá trình tự động xoay vòng đầu tư của bạn tùy thuộc vào lợi nhuận mà mỗi nền tảng mang lại.

Bạn không cần phải gửi và rút tiền theo cách thủ công từ các nền tảng cho vay như Aave. Yearn Finance sẽ thay bạn làm điều đó và đảm bảo tiền của bạn sẽ được gửi đến nền tảng với lợi nhuận cao nhất. Các loại tiền Stablecoin được hỗ trợ trên giao thức gồm:

• TUSD
• DAI
• sUSD
• USDT
• USDC

Khi đầu tư vào một trong những StablecoinLà những đồng coin được định giá với một tài sản cố định nhằm để ổn định biến động giá trong thị trường. trên, bạn sẽ được giao thức tự động thay đổi thành yToken hay còn được gọi là token được tối ưu hóa lợi nhuận. Sau đó, yToken sẽ được tự động chuyển từ nền tảng cho vay này sang những nền tảng cho vay khác nếu có lợi suất cao hơn. Phí giao dịch cho toàn bộ hoạt động khá thấp và khoản phí này sẽ để gửi đến nhóm mà chỉ chủ sở hữu token YFI mới có thể nhận.

Ví dụ: Khi bạn gửi Stablecoin USDT vào nhóm USDT, giao thức sẽ tìm kiếm nền tảng nào có APRLà lãi suất hàng năm được tính phí cho khoản vay (hoặc dưới hình thức đầu tư), thể hiện dưới dạng phần trăm đại diện cho các chi phí thực tế hàng năm của quỹ trong thời hạn của khoản vay. cao nhất. Giả sử đó Compound, Smart Contract sẽ chuyển đồng USDT sang Compound. Trong trường hợp Compound không còn mang lại lợi nhuận cao nhất mà thay vào đó là Curve, Smart ContractLà hợp đồng thông minh sử dụng công nghệ blockchain được thực hiện tự động mà không có sự can thiệp bên ngoài. sẽ tự động rút tiền từ Compound và gửi vào Curve.

Các thành phần chính trong giao thức Yearn Finance

Earn

Đây là một công cụ có chức năng tìm kiếm và chuyển tiền gửi của người dùng một cách tự động giữa các giao thức cho vay như dYdX, AAVE và Compound khi lãi suất giữa các giao thức này thay đổi. Công cụ này đảm bảo người dùng luôn tận dụng được mức lãi suất tốt nhất.

Vaults

Vaults là thành phần cốt lõi của giao thức. Thành phần này cho phép người dùng gửi tiền mã hóa và kiếm được lợi nhuận. Các khoản tiền đã ký gửi sẽ được quản lý theo một chiến lược cụ thể để tối đa hóa lợi tức và giảm thiểu rủi ro. Khi ra mắt, Vaults chủ yếu tập trung vào Stablecoin và hiện tại đã được mở rộng để hỗ trợ các token như USDT, DAI, YFI, TUSD, crvBTC, TUSD, crvBUSD, ETH / WETH, yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD

Vault rất quan trọng vì sản phẩm này có vai trò giảm thiểu chi phí giao dịch cao trên Ethereum.

Zap

Sản phẩm này cho phép người dùng hoán đổi Stablecoin truyền thống lấy token của nhà cung cấp thanh khoản đại diện cho Stablecoin.

Cover

Cover là một dạng bảo hiểm cho phép người dùng nhận được phần đền bù trong trường hợp tổn thất tài chính đối với các hợp đồng và giao thức thông minh khác nhau trên mạng Ethereum.

StableCredit

Đây là một nền tảng mới vẫn đang trong quá trình phát triển có khả năng kết hợp 3 kiến ​​trúc DeFi gồm Automated Market Maker (AMMLà mô hình tạo lập thị trường tự động, hoạt động trên sàn giao dịch phi tập trung dựa trên các công thức toán học để đặt giá token, cung cấp tính thanh khoản rẻ và đơn giản. Các nền tảng AMM phổ biến hiện nay như là BSCex, Uniswap, Curve, Kyber và Balancer.), Minting synthetic deb và Decentralized lending platform. Khi StableCredit được ra mắt, bạn sẽ có thể gửi tài sản của mình làm tài sản thế chấp để nhận tín dụng Stablecoin USD (Minting synthetic debt), sau đó bạn có thể sử dụng tín dụng này để vay các tài sản khác (Decentralized lending platform). Và cuối cùng, bạn có thể hoán đổi tài sản đã vay lấy các tài sản có sẵn trong AMM.

Các sản phẩm khác trong hệ sinh thái Yearn Finance

Ngoài giao thức cùng tên với hệ sinh thái Yearn Finance đã được giới thiệu ở trên, các giao thức còn lại gồm:

• Ytrade Finance: Cho phép bạn thực hiện giao dịch với đòn bẩy giới hạn ở mức 1000 lần với phí trả trước hoặc 250 lần không phí. Các Stablecoin được giao dịch trên Ytrade gồm DAI, USDC, USDT, TUSD và sUSD.
• Yliquidate Finance: Giao thức này cho phép bạn sử dụng các khoản vay nhanh trong Aave để thanh lý tức thì.
• Yswap Sxchange: Sàn giao dịch Yswap cung cấp cơ chế AMM ổn định.
• Yleverage Finance: Cho phép tạo ra một DAI Vaults có mức đòn bẩy x5 với USDC.
• Iborrow Finance: Đây là kho tiền tín dụng cho Smart Contract.
• Yinsure Finance: Đây là một nền tảng bảo hiểm tài chính do hệ sinh thái Yearn Finance phát triển.

Ưu điểm và hạn chế của Yearn Finance

Ưu điểm

• Yearn Finance giúp đơn giản hóa tất cả những gì liên quan đến DeFi và cung cấp nhiều trường hợp sử dụng khác nhau cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư.
• Phí liên quan thấp hơn nhiều so với các giao thức khác.
• Được bảo mật và hoàn toàn phi tập trung.

Hạn chế

• Thiếu tài liệu về giao thức, khiến nhiều người đặt câu hỏi về tính hợp pháp của dự án.
• Chưa có Roadmap và thiếu thông tin về đội ngũ sáng lập.
• Cạnh tranh với nhiều dự án cùng lĩnh vực.

Roadmap dự án Yearn Finance

Hiện tại, dự án Yearn Finance vẫn chưa công bố Roadmap cụ thể.

Tìm hiểu về token YFI

TokenĐồng tiền kỹ thuật số được phát hành từ các đợt ICO dự án và có vai trò như một loại tài sản giống như các đồng coin. Ngoài ra các token còn có các chức năng ứng dụng (Utility token) hoặc cổ phiếu (Security) cho dự án. YFI là gì?

YFI là token quản trị chính của hệ sinh thái Yearn Finance. Token này phục vụ nhiều mục đích trong hệ thống. Về cơ bản, YFI được sử dụng để quản lý các giao thức trong hệ sinh thái. Bên cạnh đó, giống như hầu hết các nền tảng DeFi khác, càng nắm giữ nhiều YFI, bạn càng có nhiều ảnh hưởng trong quá trình ra quyết định quản trị hệ thống. Các đề xuất cho hệ sinh thái chỉ có thể được xét duyệt nếu 33% chủ sở hữu token YFI đồng ý.

Một số thông tin cơ bản về token YFI

• Tên token: Yearn Finance token
• Ký hiệu: YFI.
• BlockchainCó nghĩa là chuỗi các khối chứa các giao dịch được kết nối với nhau theo dạng móc xích có liên quan chặt chẽ với nhau. Đây là từ khoá chỉ cho việc ứng dụng kỹ thuật móc xích các khối thành chuỗi kết nối với nhau và sử dụng công nghệ mạng ngang hàng để lưu đồng bộ dữ liệu trên tất cả các nút mạng. Vì công nghệ này sử dụng các nút mạng được kết nối ngang hàng với nhau nên có thể thời gian ở các nút mạng không giống nhau nên việc sử dụng các khối kết nối móc xích như vậy để đảm bảo thứ tự thời gian của chúng.: Ethereum.
• Tiêu chuẩn: ERC-20Là viết tắt của Ethereum requetst for coment, đây là công nghệ trong hệ thống ethereum network. Công nghệ này là tiêu chuẩn phổ biến được sử dụng cho các smartcontract khi phát hành token trên ethereum blockchain..
• Loại token: GovernanceLà cách thức cho phép cộng đồng có thể đưa ra quyết định chung mà không tạo ra mâu thuẫn. Đây cũng có nghĩa là quản trị, hay cai trị. Token.
• Contract: 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e
• Tổng cung: 36.666 YFI.
• Cung lưu thông: 35.692 YFI

Tỷ lệ phân bổ token YFI

Tổng nguồn cung 36.666 YFI sẽ được phân phối đều cho người dùng nền tảng và các nhà cung cấp thanh khoản.

Lưu trữ token YFI ở đâu?

YFI là token tiêu chuẩn ERC-20 xây dựng trên nền tảng Ethereum. Do đó, bạn có thể dễ dàng tìm được các ví lưu trữ gồm:

• Ví lạnh (an toàn nhất): Ledger Nano, Trezor.
• Ví phần mềm (di chuyển dễ dàng): Metamask, Trust Wallet, MyEtherWallet, Coinbase Wallet, Exodus, Atomic wallet,…
• Ví sàn giao dịch (tiện cho trading).

Làm thế nào để sở hữu token YFI?

Một số cách để bạn sở hữu token YFI như:

• Cung cấp thanh khoản trên Curve để nhận yCRV, sau đó có thể stake yCRV để nhận YFI.
• Cung cấp thanh khoản trên nhóm YFI của Balancer bao gồm 98% DAI và 2% YFI để nhận phần thưởng là BAL và yBPT (Balancer y pool token). Sau khi có yBPT, bạn có thể stake để nhận thưởng bằng YFI.
• Mua trực tiếp trên các sàn giao dịch có hỗ trợ như: Coinbase ExchangeMột hệ thống là trên đó những tài sản như là tiền mã hóa có thể được mua, bán và lưu trữ. Sàn giao dịch có thể được xây dựng trên mô hình tập quyền (do một công ty kiểm soát); hoặc là phi tập trung (quyền lực được phân chia đều cho tất cả thành phần)., Coinsbit, Bitfinex, HitBTC, Binance, FTX, Gate.io,..

Nhờ việc cung cấp bộ sản phẩm DeFi độc đáo, Yearn Finance vẫn đang là nền tảng có tiềm năng phát triển cực kỳ to lớn trong tương lai. Hy vọng với những thông tin trên bài viết, bạn sẽ hiểu rõ hơn về dự án Yearn Finance và token YFI để từ đó đưa ra quyết định đầu tư hợp lý.

FAQs về Yearn Finance