Real World Assets (RWA) là gì? Top 5 dự án RWA token tiềm năng

DeFi đã trải qua một hành trình dài hình thành và phát triển. Sự xuất hiện của các “mảnh ghép” như DEX, StablecoinLà những đồng coin được định giá với một tài sản cố định nhằm để ổn định biến động giá trong thị trường., Lending & Borrowing,…, là minh chứng rõ nét cho thấy tiềm năng của DeFi. Dù vậy, lĩnh vực này vẫn phải đối mặt với nhiều hạn chế trong việc sử dụng tiền mã hoá và thanh khoản. Và đây chính là nguyên nhân dẫn đến sự ra đời của Real World Assets (RWA). Vậy Real World Assets (RWA) là gì? Có các dự án RWA nào nổi bật? RWA ứng dụng trên thị trường DeFi như thế nào? Hãy cùng CryptoX100.com tìm hiểu chi tiết về lĩnh vực này nhé!

Real World Assets (RWA) là gì?

Real World Assets (RWA) là thuật ngữ dùng để chỉ các tài sản thực tế như bất động sản, xe cộ, máy móc, vật liệu xây dựng,… Đây là những tài sản vật chất tồn tại trong thế giới thực, không phải là các tài sản kỹ thuật số như tiền mã hoá hay NFT.

Trong lĩnh vực tiền mã hoá, RWA thường được liên kết với những token trên BlockchainCó nghĩa là chuỗi các khối chứa các giao dịch được kết nối với nhau theo dạng móc xích có liên quan chặt chẽ với nhau. Đây là từ khoá chỉ cho việc ứng dụng kỹ thuật móc xích các khối thành chuỗi kết nối với nhau và sử dụng công nghệ mạng ngang hàng để lưu đồng bộ dữ liệu trên tất cả các nút mạng. Vì công nghệ này sử dụng các nút mạng được kết nối ngang hàng với nhau nên có thể thời gian ở các nút mạng không giống nhau nên việc sử dụng các khối kết nối móc xích như vậy để đảm bảo thứ tự thời gian của chúng.. Nhờ đó,các nhà đầu tư và người dùng có thể đầu tư, giao dịch RWA một cách dễ dàng, minh bạch hơn. Về bản chất, những token RWA được xây dựng trên các nền tảng Blockchain như Ethereum, Stellar và các nền tảng khác, cho phép tài sản thực được số hóa và chuyển đổi thành tiền mã hoá.

Các token RWA được hỗ trợ bởi các thông tin và giấy tờ liên quan đến tài sản thực, như chứng chỉ sở hữu, hợp đồng bảo hiểm, giấy chứng nhận chất lượng,… Chính vì thế, khi đầu tư vào các token RWA, người dùng sẽ được đảm bảo an toàn và minh bạch hơn so với những tài sản thực truyền thống.

Là một “ngách nhỏ” đang phát triển mạnh mẽ trong ngành công nghiệp tiền mã hoá, RWA số hoá những loại tài sản thực và đưa chúng vào một môi trường giao dịch an toàn, minh bạch. Tuy nhiên, việc đầu tư vào các token RWA cũng cần được cân nhắc kỹ lưỡng. Bạn cần hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn, như sự biến động của giá cả và sự chịu đựng của thị trường khi dấn thân vào lĩnh vực này.

RWA được ứng dụng như thế nào trong lĩnh vực DeFi?

Thuật ngữ “real-world assets” (RWA) xuất hiện trong những năm gần đây để phân biệt tiền mã hoá với những loại tài sản tài chính truyền thống. Khác với tiền mã hóa chỉ tồn tại dưới dạng số, RWAs thường là những tài sản vật chất liên quan đến các tổ chức thực tế. Tuy nhiên, công nghệ Blockchain tạo ra khả năng kết nối các tài sản thực tế vào DeFi. Nhà phát triển thường sử dụng Smart Contracts để tạo ra một token đại diện cho một RWA.

Stablecoin

Stablecoin là một ví dụ hoàn hảo về việc sử dụng RWA thành công trong DeFi. Theo đó, đây là 3 trong số 7 token tiền mã hoá lớn nhất theo vốn hóa thị trường (tổng giá trị $136 tỷ). Một số công ty phát hành stablecoin như Circle duy trì quỹ USD được kiểm toán và mint token USDC để sử dụng trên các giao thức DeFi.

Synthetic tokens

Synthetic token là một ví dụ khác về việc kết nối giữa RWAs với DeFi. Loại tài sản này cho phép người dùng thực hiện giao dịch trên chuỗi về các sản phẩm tài chính phái sinh liên quan đến tiền tệ, cổ phiếu và hàng hóa. Nền tảng giao dịch synthetic token hàng đầu Synthetix đã có giá trị tài sản khoảng $3 tỷ được lock trong giao thức vào đỉnh điểm của cơn sốt tiền mã hoá năm 2021.

Lending Protocols

Một ứng dụng khác của RWA đáng chú ý trong DeFi là những giao thức cho vay hay Lending Protocol. Khác với các giao thức cho vay truyền thống, phải dựa trên việc vay tiền mã hoá, các nền tảng DeFi tập trung vào RWA phục vụ cho những người vay vốn có doanh nghiệp thực. Mô hình này cung cấp cho người dùng lợi nhuận tương đối ổn định và bảo vệ khỏi sự biến động của tiền mã hoá.

Tầm quan trọng của Real World Assets (RWA)

Top 5 dự án RWA tiềm năng 2024

#1. MakerDAO

MakerDAO là một dự án DeFi rất nổi tiếng với đồng stablecoin DAI do tổ chức phi lợi nhuận Maker Foundation phát hành. DAI được tạo ra thông qua việc stake ETH hoặc token ERC20 vào một Smart Contracts. Chúng được bảo đảm bằng tài sản RWA như nhà đất hoặc đồng USD.

Trong MakerDAO, tài sản RWA được sử dụng để tạo ra một loại token gọi là Collateralized Debt Position (CDP). Người dùng có thể stake tài sản của mình để nhận được DAI, sau đó sử dụng DAI để mua hoặc thanh toán các tài sản khác. Khi sử dụng MakerDAO, người dùng sẽ phải trả lãi suất để duy trì CDP của mình. Đồng thời, người dùng cũng phải đảm bảo giá trị của tài sản cược sẽ luôn đủ để duy trì các khoản vay.

MakerDAO là một trong những dự án DeFi đầu tiên sử dụng tài sản RWA để tạo ra stablecoin. Đây được xem là một trong những dự án thành công nhất trong lĩnh vực này. MakerDAO đã mở ra một “cánh cửa” mới cho việc sử dụng tài sản RWA trong DeFi, có tiềm năng phát triển mạnh mẽ trong tương lai.

#2. Maple

Maple là một dự án DeFi hướng tới việc kết nối những người có nhu cầu vay vốn trong thế giới thực với các nhà đầu tư trong không gian tiền mã hoá. Nền tảng này hướng đến mục tiêu tạo ra một hệ sinh thái tín dụng P2PNgười với người, ý ám chỉ tính ngang hàng với nhau không ai hơn ai. Thuật ngữ này có thể kết hợp với những thuật ngữ khác ví dụ như Giao dịch P2P (giao dịch ngang hàng), P2P network (Mạng lưới ngang hàng), trong đó những người có nhu cầu vay vốn được phép truy cập vào các tài sản truyền thống như địa ốc, xe hơi hay các khoản vay cá nhân khác thông qua một giao thức DeFi.

Về bản chất, Maple là nền tảng DeFi cho vay dành cho những người không có khả năng tham gia vào các dịch vụ tài chính truyền thống. Các nhà đầu tư trên Maple có thể tận dụng tiềm năng sinh lời từ những khoản vay này. Đồng thời, Maple cũng cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều loại token có giá trị. Chúng được đảm bảo bằng những tài sản thực. Thế nên, các giao dịch trên Maple luôn được giữ an toàn, bảo mật tuyệt đối.

Maple đã đạt được nhiều thành công trong việc thu hút người dùng và nhà đầu tư. Hiện tại, Maple đang hoạt động trên nền tảng Ethereum và đã tích hợp các Blockchain khác như Binance Smart Chain hay Avalanche.

#3. Goldfinch

Goldfinch là một nền tảng cho vay phi tập trung dựa trên Ethereum Blockchain. Nền tảng này cho phép người dùng ở khắp nơi trên thế giới vay và cho vay với nhau mà không cần thông qua các cơ quan tài chính trung gian. Nhờ đó, thị trường DeFi đã được thúc đẩy mạnh mẽ, mang lại lợi ích cho cả người vay và người cho vay.

Goldfinch hỗ trợ tính năng vay cho những tín dụng không được bảo mật bởi các loại tài sản truyền thống. Thay vào đó, nền tảng sử dụng thông tin định danh phi tập trung để đánh giá rủi ro của các tín dụng. Đây chính là cơ hội tốt dành cho những người vay không có tài sản thế chấp hoặc không đủ tài sản thế chấp để vay từ các ngân hàng truyền thống.

Ngoài ra, Goldfinch còn sử dụng thông tin định danh phi tập trung để giảm bớt rủi ro cho những người cho vay. Những nhà đầu tư cho vay trên Goldfinch có thể đóng góp vốn vào một “Quỹ Đảm Bảo” để bảo vệ khoản vay của họ. Khi khoản vay bị mất, Goldfinch sử dụng Quỹ Đảm Bảo để trả lại số tiền vay cho người cho vay. Đây là cách nền tảng làm giảm thiểu rủi ro cho người cho vay và tăng tính khả thi của những khoản vay phi tập trung.

#4. Ondo Finance

Ondo Finance là một dự án RWA trong lĩnh vực cho vay đang trong giai đoạn hoàng kim trong thế giới DeFi. Nền tảng cho phép người dùng vay mượn với tài sản thực như bất động sản, đất đai, nhà xưởng,…. Nhờ đó, người dùng trên thị trường DeFi có thể tiếp cận và sử dụng tài sản thực một cách dễ dàng.

Ondo Finance sử dụng một cơ chế đánh giá rủi ro linh hoạt và độc đáo để đảm bảo tính bảo mật cũng như minh bạch trong việc cho vay. Thông qua việc sử dụng hệ thống phân cấp đa tầng, Ondo Finance tạo ra một mô hình xác định rủi ro linh hoạt cho các nhà đầu tư.

Điểm cộng của Ondo Finance là khả năng tích hợp đa chuỗi khác nhau. Điều này giúp tăng tính khả dụng và linh hoạt cho nền tảng. Ondo Finance cũng tích hợp nhiều tính năng hỗ trợ vay mượn, như bảo mật thông tin, xác minh danh tính, xử lý nhanh chóng các giao dịch,…

#5. Phuture Finance

Phuture Finance là dự án DeFi trên nền tảng Ethereum, hướng đến việc kết nối thị trường tài sản truyền thống với DeFi. Dự án này tập trung vào việc phát triển các synthetic asset, cho phép người dùng tham gia thị trường tài sản truyền thống thông qua những phương tiện tài chính được mã hóa trên Blockchain.

Với Phuture Finance, người dùng có thể mua bán các synthetic asset giá trị thông qua việc cung cấp dòng tiền ETH hoặc một số loại stablecoin như USDC hoặc DAI. Các synthetic asset này đều được định giá bằng đồng USD, tạo ra dựa trên công nghệ Smart ContractLà hợp đồng thông minh sử dụng công nghệ blockchain được thực hiện tự động mà không có sự can thiệp bên ngoài. và giao thức của dự án.

Phuture Finance sở hữu tính năng mang tên “LiquidityKhả năng mua hoặc bán tài sản của thị trường kết hợp với mức độ giá cả tương đối ổn định và nhất quán giữa các giao dịch gọi là thanh khoản. Liquidity Provider: người cung cấp thanh khoản. Bootstrapping Pool” (LB Pool) cho phép các nhà phát triển và người dùng khởi động thị trường mới với mức thanh khoản thấp. LB Pool còn hỗ trợ người dùng cung cấp tính thanh khoản cho thị trường mới và nhận được phần thưởng bằng synthetic asset cũng như đồng FUTURE của dự án.

Real World Assets (RWA) đã trở thành một xu hướng phổ biến, được ưa chuộng trong thế giới DeFi. CryptoX100.com hy vọng bài viết đã giúp bạn phần nào hiểu rõ Real World Assets (RWA) là gì cũng như những dự án RWA nổi bật. Hãy tiếp tục đồng hành cùng CryptoX100.com để không bỏ lỡ những bài viết thú vị về tiền mã hoá nhé!

Những câu hỏi thường gặp