Holder là gì? Phân biệt Holder và Trader

‘’Hold’’ và ‘’Trade’’ là hai chiến thuật cơ bản trong thị trường đầu tư tiền mã hóa. Dù 2 thuật ngữ này khá phổ biến nhưng để hiểu đúng về khái niệm, cách chơi coin cũng như tối ưu hóa lợi nhuận, không phải nhà đầu tư nào cũng nắm rõ. Trong bài viết này, CryptoX100.com sẽ giải đáp thắc mắc về ‘’Holder là gì?’’ và sự khác nhau giữa Holder và TraderLà ý nói đến những người tham gia giao dịch trong thị trường crypto. nhé!

Giới thiệu về Holder

Sự ra đời của thuật ngữ ‘’Hodl’’

Để hiểu rõ về Holder, trước tiên, bạn cần tìm hiểu sơ qua về ‘’Hodl’’. Đây là thuật ngữ riêng trong thị trường crypto dùng để chỉ hoạt động của những người dùng mua coin sau đó giữ trong thời gian dài hạn, thông thường sẽ tính bằng hàng tháng trở lên. ‘’Hodl’’ được viết lại từ chữ ‘’Hold’’.

Thuật ngữ Hold bắt nguồn từ một thành viên trên diễn đàn Bitcointalk có nickname là Game Kyuubi. Trong lúc đang say rượu, anh ta đã đăng tải một topic ngắn về việc đang hold đồng BTC. Tuy nhiên, anh ta đã ghi nhầm từ ‘’Hold’’ thành ‘’Hodl’’.

Sự hài hước vì sai chính tả kèm theo nội dung kêu gọi nhiệt tình đã nhanh chóng được nhiều thành viên khác trên diễn đàn hưởng ứng. Khá nhiều người tỏ ra hứng thú, tương tác và trả lời bài đăng rất tích cực. Từ đó, khái niệm về Hold chính thức có mặt. Về sau, Hold cũng được nhiều người dịch ra với ý nghĩa là ‘’Hold On for Dear Life’’.

Holder là gì?

Holder là những người sử dụng chiến lược mua coin để mang lại lợi nhuận trong dài hạn. Với Hold, người dùng có thể dễ dàng để tham gia vì chỉ cần có những kiến thức cơ bản về crypto, cách trade, tạo ví lưu trữ coin cũng như sở hữu một số kiến thức phân tích là có thể trở thành Holder. Đặc biệt, Holder không mất quá nhiều thời gian để ngồi phân tích biểu đồ như các Trader, nhưng lại yêu cầu nguồn vốn khá nhiều.

Phân biệt Holder và Trader

Mục tiêu lợi nhuận

Nếu như Holder nhắm đến những nguồn lợi nhuận lớn, thường là 100% trở lên thì Trader chỉ thu lợi nhuận trong khoảng thời gian ngắn.

Vì mục tiêu khác nhau nên Holder và Trader sẽ sử dụng những công cụ khác nhau khi khai thác coin. Holder thường chọn mua Spot còn Trader sẽ giao dịch với các đòn bẩy.

Cách đánh giá thị trường

Phần lớn các Trader sẽ quan sát và đánh giá thị trường trong thời gian ngắn. Đồng thời, họ cũng sẽ dùng nhiều chart H1 và H4, cao nhất có thể là chart D.

Tuy nhiên, đối với Holder lại khác, chart thấp nhất mà họ hay dùng là H4 và thông thường là D. Thậm chí một số nhà đầu tư nhiều kinh nghiệm dùng cả chart W và chart M.

Phân tích chiến lược đầu tư

Trong thị trường crypto, cộng đồng nhắc đến nhà đầu tư đa phần là ám chỉ đến ‘’Holder’’. Các Holder thường sử dụng công cụ phân tích cơ bản để đánh giá cũng như nhận định xem tiềm năng của dự án. Đồng thời, họ cũng kết hợp thêm các phân tích kỹ thuật nhưng không đều đặn vào mỗi ngày.

Đối với Trader, việc phân tích kỹ thuật là một ‘’món ăn’’ không thể thiếu vào mỗi ngày của họ. Trader soi chart gần như liên tục để kiếm thêm lợi nhuận ngắn hạn.

Thời điểm hợp lý để Hold coinLà thuật ngữ ý nói những người đầu tư nắm giữ crypto trong thời gian dài vài tháng hoặc vài năm để chờ tăng giá rồi bán kiếm lợi nhuận.

Hold coin không chỉ phù hợp với những người ưa thích sự chậm rãi, chắc chắn và không muốn mỗi ngày nhìn chart. Đồng thời, những nhà đầu tư truyền thống khi bước chân vào crypto cũng sẽ dễ dàng làm quen với việc hold coin nhờ vào tính chất sàng lọc của dự án cũng khá tương đồng nhau.

Như CryptoX100.com đã đề cập trên đây, cả Trader và Holder đều là những đối tượng có tính chất và mục đích khác nhau. Do đó, nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng mình phù hợp với phương thức nào để lựa chọn.

Giữa Trader và Holder, rất khó để đánh giá bên nào tốt hẳn và xấu hẳn. Thậm chí, hình thức chia vốn ra 2 phần của việc Hold và Trade cũng là một trong những cách chơi phổ biến của nhiều người. Vì vậy, nhà đầu tư nên cân nhắc để lựa chọn cách chơi phù hợp với nhu cầu của chính bản thân mình nhất.

Nên lựa chọn Hold coin như thế nào là hợp lý?

Tiêu chí duy nhất và cực kỳ quan trọng trong việc chọn coin để hold là: coin cho nào cho bạn lợi nhuận tốt nhất thì bỏ sử dụng coin đó. Bởi vì, tất cả trader bước vào thị trường crypto, ai cũng đều đặt lợi nhuận làm mục tiêu hàng đầu.

Tuy nhiên, để đánh giá coin nào có tiềm năng sinh lời cao, sẽ phụ thuộc vào quan điểm và cách nhìn nhận của mỗi người. Có thể đánh giá quan 3 yếu tố chính là nguồn vốn, cách phân tích và chơi theo người khác.

Nguồn vốn

Đối với các trader có nguồn vốn nhiều, họ thường chọn coin có vốn hóa lớn, lợi nhuận ít nhưng an toàn. Ngược lại, những người vốn ít thường muốn mạo hiểm hơn với coin vốn hóa nhỏ để thu về lợi nhuận cao.

Cách phân tích

Mỗi người chơi sẽ có cách nhìn nhận và đánh giá khác nhau. Do đó, đối với người dùng có thể là coin ‘’rác’’ không nên đầu tư nhưng dưới góc nhìn của nhà đầu tư khác lại là ‘’hidden gem’’.

Chơi theo những người đi trước

Dù chơi theo cách nào, bạn cũng sẽ có những hướng đi và cách hold coin của riêng mình. Việc đầu tư crypto không có một quy chuẩn nào trong việc lựa chọn và đánh giá chất lượng của một đồng coin, hoặc chắc chắn rằng nhà đầu tư phải mua đồng coin này hay đồng coin kia.

Bí kíp Holder cần nắm để sinh lời cao

Các hệ sinh thái và đồng coin tiêu biểu

CryptoX100.com sẽ phân loại các đồng coin và hệ sinh thái tiêu biểu để giúp nhà đầu tư dễ dàng lựa chọn phương thức tối ưu hóa lợi nhuận phù hợp.

Một số hệ sinh thái và coin tiêu biểu thuộc các hệ đó có thể kể đến như:

• Ethereum: ETH, UNI, SUSHI, BNT, CRV, AAVE, MKR,…
• Binance Smart Chain: BNB, CAKE, BAKE, 1INCH, XVS, ALPHA,…
• Solana: SOL, SRM, RAY, FTT, OXY, FIDA,…
• Polkadot: DOT, KSM, REEF, XOR, POLS, PHA, LIT, OM,…
• Polygon: MATIC, QUICK, AAVE, EASY,…
• Terra: LUNA, MIR, ANC,…
• Fantom: FTM, SPIRIT, BOO, EST,…
• Near: NEAR.
• Avalanche: AVAX, PNG, XAVA, PEFI, SNOB,…

Phương thức tối ưu lợi nhuận khi Hold coin

Để tối ưu hóa lợi nhuận khi Hold coin, nhà đầu tư có thể vận dụng nhiều phương thức khác nhau. Mỗi phương thức sẽ sở hữu ưu điểm và nhược điểm khác nhau. Lợi nhuận và rủi ro sẽ luôn song hành nhau, nhà đầu tư cần cân nhắc chiến lược và phân bổ nguồn vốn cho phù hợp. Một số phương thức chính trong việc Hold coin mà nhà đầu tư có thể tham khảo như:

• CEX StakingHiểu đơn giản là việc mua lại các đồng tiền điện tử và giữ chúng lại trong ví điện tử, hoặc tích luỹ đồng coin trực tiếp từ ví của mình trong một khoảng thời gian cụ thể để nhận các phần lợi ích.: Hoạt động staking của nhà đầu tư sẽ nhận lãi suất ngay trên sàn CEX như Binance, Huobi Global, MEXC Global,…
• DEX Staking: Nhà đầu tư sẽ nhận lãi suất là các native token của sàn DEX như PancakeSwap, Uniswap, dYdX,…
• Foundation Staking (NodeLà một nút mạng tức là một phần mềm chạy trên một máy tính tham gia vào mạng lưới với các máy tính khác cũng chạy cùng phần mềm đó trên mạng ngang hàng. Trên mạng ngang hàng thì mỗi một node (nút) được coi ngang hàng với nhau. Validator Staking): Hoạt động staking dành cho các đồng coin thuộc lĩnh vực BlockchainCó nghĩa là chuỗi các khối chứa các giao dịch được kết nối với nhau theo dạng móc xích có liên quan chặt chẽ với nhau. Đây là từ khoá chỉ cho việc ứng dụng kỹ thuật móc xích các khối thành chuỗi kết nối với nhau và sử dụng công nghệ mạng ngang hàng để lưu đồng bộ dữ liệu trên tất cả các nút mạng. Vì công nghệ này sử dụng các nút mạng được kết nối ngang hàng với nhau nên có thể thời gian ở các nút mạng không giống nhau nên việc sử dụng các khối kết nối móc xích như vậy để đảm bảo thứ tự thời gian của chúng. như BNB, SOL, DOT, LUNA,…
• IEO, IDO Staking: Quyền lợi khi staking của nhà đầu tư là tham gia vào IEOLà viết tắt của initial exchange offering, đây cũng là hình thức gọi vốn giống như ICO, nhưng hình thức IEO này chào bán các token trên những sàn giao dịch., IDO.
• Lending: Cho vay trên nền tảng Lending DeFi.
• DEX Farming: Khi cung cấp LiquidityKhả năng mua hoặc bán tài sản của thị trường kết hợp với mức độ giá cả tương đối ổn định và nhất quán giữa các giao dịch gọi là thanh khoản. Liquidity Provider: người cung cấp thanh khoản. Farming cho các sàn DEX, nhà đầu tư sẽ nhận được phần thưởng tương ứng.
• Yield Aggregator Farming: Cách Farming trên nền tảng để tối ưu hóa lãi suất.

3 cách chính để tối ưu lợi nhuận hiệu quả

Staking

Việc Hold và khóa một lượng coin nhất định để nhận lại phần thưởng từ chúng. Hiểu đơn giản, nhà đầu tư chỉ cần gửi và lock số lượng coin của mình vào nền tảng để staking. Phần thưởng sẽ dựa trên công sức của người dùng gồm: số lượng coin stake và thời lượng stake.

Lending

Nhà đầu tư sẽ sử dụng coin của mình để cho người khác vay thông qua các nền tảng Lending. Sau đó, bạn sẽ nhận lại vốn gốc và lãi suất như thỏa thuận giao dịch ban đầu.

Farming

Nhà đầu tư sử dụng coin để tham gia cung cấp Liquidity cho những dự án cần thanh khoản như sàn DEX, nền tảng Lending.

Phân tích chi tiết cách tối ưu lợi nhuận khi Hold coin

CEX Staking

Tất cả hoạt động trên sàn CEX đều được quản lý bởi một đơn vị thứ 3. Mọi tài sản tiền mã hóa mà người dùng nạp vào tài khoản trên sàn đều được quản lý và kiểm soát bởi công ty, tổ chức thứ 3.

Thông tin chi tiết

• Hình thức: Gửi tiết kiệm các đồng coin mà sàn CEX hỗ trợ.
• Độ phức tạp: Dễ stake ngay trên sàn mua bán.
• Lợi ích: Lãi suất APRLà lãi suất hàng năm được tính phí cho khoản vay (hoặc dưới hình thức đầu tư), thể hiện dưới dạng phần trăm đại diện cho các chi phí thực tế hàng năm của quỹ trong thời hạn của khoản vay. thấp – trung bình.
• Thời gian ký gửi và release thực hiện sau khi unstake.

Nền tảng thực hiện

Mỗi sàn CEX sẽ hỗ trợ staking những đồng coin khác nhau. Do đó, nhà đầu tư có thể tham khảo một số sàn uy tín dưới đây:

• binance.com
• https://www.huobi.com/
• https://www.gate.io/
• https://www.kucoin.com/
• https://www.mexc.com/

DEX Staking

Đây là những sàn giao dịch crypto hoàn toàn phi tập trung, được xây dựng và hoạt động trên nền tảng Blockchain. Sàn DEX cho phép người dùng giao dịch mua bán được diễn ra ngang hàng trên mạng lưới Blockchain mà không cần thông qua bất kỳ tổ chức trung gian nào.

Thông tin chi tiết

• Hình thức: Staking các Native token của DEX để nhận lãi suất. Đây được biết đến là hình thức staking single token được hỗ trợ bởi DEX.
• Độ phức tạp: Trung bình. Tuy nhiên, người dùng phải biết cách sử dụng ví non-custodial.
• Lợi ích: Lãi suất APR trung bình – cao.

Hệ sinh thái thực hiện

• Ethereum: SushiSwap.
• Binance Smart Chain: Pancakeswap.
• Solana: Raydium.
• Fantom: SpiritSwap.

Foundation Staking

Thông tin chi tiết

• Hình thức: Staking các đồng coin vào các Validator node để nhận lãi suất. Phần lớn các dự án thuộc lĩnh vực Infrastructure.
• Độ phức tạp: Trung bình. Nhà đầu tư phải am hiểu cách sử dụng ví non-custodial.
• Lợi ích: Lãi suất APR thấp – trung bình.
• Phí giao dịch, thời gian release coin sau unlock, đảm bảo độ uy tín cho các Validator.

Hệ sinh thái thực hiện

Mỗi hệ sinh thái sẽ sở hữu native token riêng và tất cả đều được staking thông qua các node validator của dự án. Chẳng hạn như

• Ethereum: ETH.
• Binance Smart Chain: BNB.
• Solana: SOL
• Polkadot: DOT.
• Polygon: MATIC.
• Terra: LUNA.
• Fantom: FTM.

IEO, IDO staking

Hình thức gọi vốn crowdfunding của IEO được thực hiện thông qua việc chào bán token trên các sàn giao dịch crypto.

Tương tự như IEO, IDO cũng là hình thức gọi vốn thông qua việc chào bán coin. Tuy nhiên, điểm khác biệt ở đây là IDO sẽ gọi vốn trên các nền tảng AMMLà mô hình tạo lập thị trường tự động, hoạt động trên sàn giao dịch phi tập trung dựa trên các công thức toán học để đặt giá token, cung cấp tính thanh khoản rẻ và đơn giản. Các nền tảng AMM phổ biến hiện nay như là BSCex, Uniswap, Curve, Kyber và Balancer. như Poolz, Polkastarter,… IDO thường có 2 pools dành cho cộng đồng và những người nắm giữ token nền tảng.

Thông tin chi tiết

• Hình thức: Staking native token của các IEO, IDO Platform để hưởng quyền lợi tham gia mở bán IDO.
• Độ phức tạp: Trung bình. Người dùng phải biết sử dụng ví non-custodial.
• Lợi ích: quyền lợi tham gia mua các đồng coin.
• Phí giao dịch, thời gian release sau khi unstake.

Các nền tảng IEO

• Binance Launchpad
• Huobi Prime.
• OKEx Jumpstart.
• KuCoin Spotlight.

Các nền tảng IDO

• Ethereum: DAOLà viết tắt của Decentralized Autonomous Organization, có nghĩa là một hệ thống hoạt động tự động và phi tập trung. Sự tự động ở đây có nghĩa là không cần sự điều khiển hay ra lệnh mà tự suy luận và hành động. Một hệ thống tự động có thể xem như một tổ ong hay một tổ kiến khi mà mỗi thành viên của hệ thống tự biết nhiệm vụ của mình và thực hiện nhiệm vụ của mình mà không cần sự ra lệnh hay cho phép của các thành viên khác. Maker, Polkastarter,…
• Binance Smart Chain: PancakeSwap.

Lending

Đây là hình thức người tham gia sử dụng các tài sản hoặc tiền của họ để gửi cho các Borrowers để vay với tỷ lệ lãi suất nhất định. Sau 1 khoảng thời gian nhất định, Lenders sẽ nhận lại vốn gốc và lãi suất.

Thông tin chi tiết

• Hình thức: Cho vay các tài sản đang hold để tối ưu hóa lợi nhuận.
• Độ phức tạp: Trung bình.
• Lợi ích: Lãi suất APR thấp – trung bình.

Các nền tảng thực hiện

• Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, …
• Binance Smart Chain: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,…
• Polygon: Aave, EasyFi.
• Terra: Anchor.
• Fantom: Cream Finance.

DEX Farming

Thông tin cơ bản

• Hình thức: DEX Farming là hình thức cung cấp Liquidity cho sàn DEX để nhận phần thưởng phân phối các từ phí giao dịch thu được từ DEX. Thông thường, phần thưởng mà người dùng nhận được là native token của DEX.
• Độ phức tạp: Trung bình.
• Lợi ích: Lãi suất APR tương đối cao.

Nền tảng thực hiện

• Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, …
• Binance Smart Chain: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,…
• Polygon: Aave, EasyFi.
• Terra: Anchor.
• Fantom: Cream Finance.

Yield Aggregator Farming

Thông tin chi tiết

• Hình thức: Đây là cách giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận Farming bằng cách so sánh giữa các pool khác nhau. Ngoài ra, người chơi có thể được thưởng thêm Native token của Yield Farming Platform.
• Độ phức tạp: Trung bình.
• Lợi ích: Lãi suất APR tương đối cao.

Nền tảng thực hiện

• Ethereum: Yearn Finance, Alpha Homora, Harvest Finance,…
• Binance Smart Chain: Pancake Bunny, Beefy Finance, AutoFarm, ACryptos,…
• Solana: SolFarm.
• Fantom: Popsicle Finance, Ester Finance, Liquid Driver,…
• Polygon: Beefy Finance, Adamant,…
• Avalanche: Beefy Finance, Yield Yak,…

Cần lưu ý điều gì để Hold coin hiệu quả ?

Thời gian release sau khi unstake coin

Các nhà đầu tư cần xem kỹ các điều khoản khi stake trên nền tảng, nhất là các CEX staking và Foundation staking. Bởi vì, thời gian release token sau khi unstake có thể lên đến 2 tuần và sử dụng vào nhiều mục đích khác.

Rug pull

Đây là hình thức phổ biến để người dùng tham gia Farming các cặp token có Liquidity kém. Những người đứng sau dự án sẽ thêm Liquidity vào các Pool để dụ ‘’cá con’’ vào cung cấp thanh khoản. Sau đó, họ thực hiện rút thanh khoản với số lượng lớn và đột ngột khiến giá token sập.

Hack hoặc lỗi Smart ContractLà hợp đồng thông minh sử dụng công nghệ blockchain được thực hiện tự động mà không có sự can thiệp bên ngoài.

Phần lớn các dự án DeFi hoạt động trên Smart Contract. Vì thế, sẽ có khá nhiều lỗ hổng khiến cho hacker tấn công để chiếm đoạt tiền từ Protocol. Nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ, chọn những dự án DeFi có total value lock lớn đã hoàn thành Audit.

Kết luận

Có thể nói, Hold và Trade là hai cách đầu tư phổ biến của thị trường crypto. Tùy theo nhu cầu, mục đích và nguồn vốn của mỗi người mà các nhà đầu tư lựa chọn hình thức đầu tư thích hợp cho riêng mình. Đối với một số dự án, đồng coin, các Holder nên tối ưu hóa lợi nhuận, tham gia vào DeFi để nhận được nhiều quyền lợi. Tuy nhiên, Holder cũng không nên chú trọng hoàn toàn vào lãi nhận được mà hãy phân bổ thành nhiều phương thức khác nhau để giảm rủi ro.

Hy vọng qua bài viết bạn đã phần nào có cái nhìn tổng quan về Holder cũng như sự khác nhau giữa hình thức Holder và Trader. Đừng quên theo dõi CryptoX100.com để không bỏ lỡ những thông tin ‘’nóng hổi’’ về crypto!

FAQs về Holder