Apy trong staking là gì? Tìm hiểu chi tiết

Thuật ngữ APYTỉ suất thu nhập hằng năm kiếm được từ một khoản tiền gửi tiết kiệm hoặc đầu tư có tính đến hiệu quả của lãi kép. chắc hẳn đã không còn quá xa lạ đối với các tín đồ đam mê tiên mã hóa. So với APRLà lãi suất hàng năm được tính phí cho khoản vay (hoặc dưới hình thức đầu tư), thể hiện dưới dạng phần trăm đại diện cho các chi phí thực tế hàng năm của quỹ trong thời hạn của khoản vay., APY phổ biến và được ứng dụng rộng rãi hơn khi tính toán lãi suất kép. Là một nhà đầu tư tiền mã hóa, APY đóng vai trò quan trọng giúp bạn so sánh lợi nhuận giữa các nền tảng hoặc những đồng coin. Vậy chính xác APY trong StakingHiểu đơn giản là việc mua lại các đồng tiền điện tử và giữ chúng lại trong ví điện tử, hoặc tích luỹ đồng coin trực tiếp từ ví của mình trong một khoảng thời gian cụ thể để nhận các phần lợi ích. là gì? Nguyên lý hoạt động của APY trong thế giới crypto ra sao? Hãy cùng CryptoX100.com tìm hiểu cụ thể qua bài viết dưới đây nhé!

Tìm hiểu tổng quan về APY trong Staking

APY trong Staking là gì?

APY là viết tắt của cụm từ Annual Percentage Yield (tạm dịch: Lợi suất phần trăm hàng năm). Thuật ngữ này dùng để biểu thị lợi tức mà bạn gộp lại vào mỗi năm, được biểu thị dưới dạng tỷ lệ phần trăm.

Trên phương diện khác, APY còn là tỷ lệ hoàn vốn hàng năm từ một khoản đầu tư, bao gồm thanh toán theo lãi kép tích lũy hoặc tăng trưởng theo số dư. Trong đó, lãi kép được tạo ra từ lãi thu được từ khoản tiền gửi ban đầu cộng với lãi thu được từ khoản lãi đó.

Thông thường, APY được kết hợp với các giải pháp tiết kiệm tài chính truyền thống. Tuy nhiên, chỉ số này còn là “thước đo” quan trọng trong các chương trình tiết kiệm tiền điện tử hoặc các hoạt động tương tự.

Các nhà đầu tư tiền mã hóa có thể kiếm APY bằng cách stake, gửi tài sản vào tài khoản tiết kiệm hoặc cung cấp thanh khoản cho các Liquidity PoolLiquidity Pool hay có tên tiếng việt là nhóm thanh khoản là nhóm mã thông báo được khóa trong các hợp đồng thông minh cung cấp tính thanh khoản trong các sàn giao dịch phi tập trung nhằm cố gắng làm giảm bớt các vấn đề gây ra bởi tính kém thanh khoản điển hình của các hệ thống như vậy. thông qua Yield Farming.

Bạn có thể kiếm APY từ tiền mã hóa của mình thông qua các sàn giao dịch, ví điện tử hoặc giao thức DeFi. Phần lớn nhà đầu tư sẽ kiếm lợi nhuận APY tương đồng với khoản tiền mã hóa mà họ đã gửi. Trong một số trường hợp khác, lợi nhuận nhà đầu tư thu được sẽ là một loại tiền tệ khác có giá trị tương đương.

Cách tính APY 7 ngày trong crypto

APY 7 ngày hay 7-day APY là lợi nhuận hằng năm với lợi tức 7 ngày. Tỷ lệ được tính dựa trên chênh lệch giá thực của 7 ngày trước và ngày hôm nay để suy ra tỷ lệ phần trăm hằng năm.

Công thức tính APY 7 ngày như sau:

APY = (X – Y – Z) / Y x 365/7

Trong đó:

• X: Giá trị vào cuối khoảng thời gian 7 ngày.
• Y: Giá trị khi bắt đầu khoảng thời gian 7 ngày.
• Z: Bất kỳ khoản phí nào trong tuần.

APY 7 ngày là “thước đo” giúp nhà đầu tư đánh giá lợi nhuận hoặc lợi tức mỗi tuần.

3 yếu tố ảnh hưởng đến APY trong crypto

Lạm phát

Lạm phát là thuật ngữ dùng để chỉ sự suy giảm giá trị của một loại tiền tệ theo thời gian. Trong lĩnh vực tiền mã hóa, lạm phát đề cập đến quá trình phát hành thêm token mới vào mạng Blockchain, được xác định trước ở một tỷ lệ nhất định. Sức hấp dẫn của đồng BTC là chúng được phát hành với tỷ lệ lạm phát cực kỳ thấp và có thể dự đoán được.

Trên thực tế, tỷ lệ lạm phát có thể ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận stake. Nếu coin của bạn có tỷ lệ lạm phát cao hơn APY, thu nhập của bạn sẽ bị hao hụt nhanh chóng.

Cung và cầu

Bên cạnh lạm phát, cung và cầu cũng là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến APY trong staking. Tỷ lệ cung và cầu tác động mạnh mẽ đến việc định giá. Chủ sở hữu có thể cho vay coin của họ để kiếm thêm lãi suất lợi nhuận.

Có thể thấy, lãi suất thu được phụ thuộc vào nhu cầu vay của người dùng đối với đồng coin. Vì vậy, dựa trên động lực thị trường, người dùng có thể xác định tỷ giá.

Lãi suất vay tiền có xu hướng thấp hơn khi xuất hiện nhiều nguồn cung và cao hơn khi nguồn cung trở nên khan hiếm. Tương tự, APY của tiền mã hóa có thể thay đổi theo mức độ cung, cầu và tính thanh khoản của mỗi đồng coin.

Compounding Periods

Việc tính toán APY có thể bị ảnh hưởng bởi số tiền lãi kép được sử dụng. Thông thường, APY sẽ tăng nếu số kỳ tính lãi kép tăng lên. Ví dụ: Nếu bạn gửi 100.000 USD cộng gộp hàng tháng với mức 5% mỗi năm, APY của bạn sẽ là 5,116%. Công thức cụ thể là:

100.000 x (1 + 0,05/12) ^ (12) = 105,116 USD -> Đây là số dư bạn sẽ nhận được vào cuối năm.

Mặt khác, nếu tính lãi kép được thực hiện mỗi ngày, số dư cuối cùng của bạn sẽ là 105,127 USD với APY là 5,126%. Công thức tính cụ thể là:

100.000 x (1 + 0,05/365) ^ (365).

Các giải pháp đầu tư tiền mã hóa với APY

Nếu là một Holder, bạn không cần lưu trữ tiền mã hóa của mình trong ví và chờ đợi chúng tăng giá. Có nhiều giải pháp khác nhau giúp bạn đầu tư và kiếm lãi suất kép hoặc APY cực kỳ hiệu quả.

Lending & Borrowing

Nếu theo đuổi chiến lược đầu tư dài hạn, bạn có thể tham gia hoạt động Lending & Borrowing để kiếm nhiều hơn số tiền mình đang nắm giữ. Giải pháp này hoạt động khá giống với phương thức cho vay truyền thống, nhưng không đòi hỏi các loại thủ tục và giấy tờ phức tạp.

Khi cho vay tiền mã hóa, bạn chỉ cần cung cấp khoản tiền của mình lên một nền tảng phi tập trung, những người có nhu cầu sẽ tự động vay. Từ nguồn tiền cho vay, bạn có thể kiếm thêm lợi nhuận hoặc cổ tức tiền mã hóa. Tùy thuộc vào mỗi nền tảng, lãi suất có thể dao động từ 3% – 17%.

Trong khi cho vay tiền mã hóa, bạn còn nhận được một dòng thu nhập thụ động. Đồng thời, những người đi vay cũng được hưởng lợi từ việc sở hữu những đồng coin có tính thanh khoản cao.

Borrowing

Giả sử bạn sở hữu 10 BTC và đang cần gấp một khoản tiền mặt. Tuy nhiên, bạn không muốn bán coin của mình vì dự đoán giá trị của chúng sẽ tăng lên theo đường Parabol trong tương lai. Nếu bán đi số BTC, bạn có thể nhận được một khoản tiền mã hóa ít hơn khi số vốn khi mua lại chúng. Vậy bạn phải làm như thế nào?

Các nền tảng cho vay tiền mã hóa sẽ giúp bạn giải quyết vấn đề trên. Những nền tảng này cho phép bạn sử dụng 10 BTC làm tài sản thế chấp và nhận lại một khoản vay. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng bạn có thể phải lock nhiều coin hơn số tiền bạn muốn vay.

Khi hoàn trả đầy đủ khoản vay, BTC thế chấp của bạn sẽ được trả lại. Và nếu thị trường thuận lợi, BTC của bạn có thể tăng giá ngất ngưỡng. Giải pháp này cực kỳ hữu ích vì vừa giúp người dùng có khoản tiền mặt mong muốn, vừa kéo dài thời gian tăng giá coin.

Lending

Các nền tảng cho vay là “cầu nối” gắn kết người cho vay và người đi vay tiền mã hóa. Cách thức cho vay tiền mã hóa vận hành cụ thể như sau:

Một người đi vay yêu cầu một khoản vay từ nền tảng cho vay. Sau khi nền tảng chấp thuận, người đi vay sẽ phải stake một số tiền mã hóa để làm thế chấp cho khoản vay.

Người cho vay cung cấp khoản vay và nhận thanh toán lãi suất định kỳ theo APY đã thỏa thuận. Quy trình này kéo dài đến khi kết thúc thời hạn cho vay. Sau đó, người đi vay sẽ trả lại toàn bộ số tiền đã vay. Lúc này, khoản tiền mã hóa đã thế chấp sẽ được hoàn lại.

Đầu tư vào hình thức cho vay tiền mã hóa rất đơn giản. Trước tiên, bạn cần tìm một nền tảng cho vay uy tín. Có 2 loại nền tảng phổ biến: nền tảng phi tập trung và nền tảng tập trung.

Các Smart Contracts vận hành trên nền tảng phi tập trung không phụ thuộc vào bất kỳ đơn vị thứ 3 nào. Ngược lại, các nền tảng tập trung thường liên quan đến một bên thứ 3 quản lý quá trình cho vay.

Ngoài ra, trước khi đăng ký một nền tảng cho vay, bạn vui lòng kiểm tra và đảm bảo nền tảng ấy uy tín. Sau đó, bạn chỉ cần xác nhận và so sánh APY được cung cấp để tận dụng tối đa tiền mã hóa của mình.

Yield Farming

Đây cũng là một giải pháp rất được ưa chuộng để kiếm thêm nhiều tiền mã hóa. Những “farmers” có năng suất có thể luân chuyển tài sản của mình xung quanh các thị trường khác nhau để kiếm sản lương cao nhất. Có thể thấy, giải pháp này hoạt động giống như một chiến lược giao dịch.

Hiện tại, những farmers có năng suất cao đang liên tục theo dõi APY và tận dụng cơ hội sinh lời để kiếm lợi nhuận cao nhất. So với việc gửi tiền tiết kiệm trong ngân hàng, Yield Farming có tỷ lệ thu lợi nhuận cao hơn nhiều.

Staking

Staking là một giải pháp kiếm tiền mã hóa bằng cách xác nhận các giao dịch trên mạng lưới BlockchainCó nghĩa là chuỗi các khối chứa các giao dịch được kết nối với nhau theo dạng móc xích có liên quan chặt chẽ với nhau. Đây là từ khoá chỉ cho việc ứng dụng kỹ thuật móc xích các khối thành chuỗi kết nối với nhau và sử dụng công nghệ mạng ngang hàng để lưu đồng bộ dữ liệu trên tất cả các nút mạng. Vì công nghệ này sử dụng các nút mạng được kết nối ngang hàng với nhau nên có thể thời gian ở các nút mạng không giống nhau nên việc sử dụng các khối kết nối móc xích như vậy để đảm bảo thứ tự thời gian của chúng.. Về cơ bản, bạn có thể tạo ra nguồn thu nhập dựa trên các mạng PoSGiao thức đồng thuận xác nhận giao dịch thông qua hoạt động staking coin, người tham gia staking sẽ nhận được các đồng tiền mới để làm phần thưởng. Những đồng tiền đang sử dụng PoS gồm: Cardano (ADA), EOS (EOS), TRON (TRX), Tezos (XTZ), Polkadot (DOT),… và tập hợp các bên liên quan với nhau để xác minh mạng. Cơ chế này vừa giúp bạn bảo mật mạng lưới, vừa kiếm được lợi nhuận ổn định.

Khi staking, bạn sẽ lock tiền mã hóa của mình, đưa chúng ra khỏi cung lưu thông trong một khoảng thời gian xác định. Quy trình này giúp hạn chế nguồn cung và tạo ra giá trị tích cực cho đồng coin.

Nhìn chung, APY là một phép tính tiêu chuẩn về tỷ suất lợi nhuận được sử dụng trong lĩnh vực tài chính truyền thống cũng như tiền mã hóa. APY càng cao, nhà đầu tư càng kiếm được nhiều tiền. Qua bài viết trên, CryptoX100.com hy vọng bạn đã hiểu rõ hơn về APY cũng như các vấn đề xoay quanh thuật ngữ này. Chúc bạn thành công với các quyết định đầu tư trong tương lai!

Những câu hỏi thường gặp