DCA trong coin là gì? Cách áp dụng DCA hiệu quả trong đầu tư

Dấn thân vào thị trường tiền mã hóa là một giải pháp đầu tư khá mạo hiểm. Thế nên, nếu không có chiến lược đầu tư hợp lý, bí quyết quản lý vốn hiệu quả, bạn sẽ dễ dàng rơi vào “thủng túi”, thua lỗ nghiêm trọng. Một trong những chiến lược hữu hiệu nhất khi đầu tư coin là DCA – một giải pháp tính trung bình theo phí đô la được các traders lâu năm thường xuyên áp dụng. Vậy chính xác DCA là gì? Làm thế nào để áp dụng DCA vào đầu tư coin hiệu quả?

Giới thiệu tổng quan về DCA

DCA trong coin là gì?

DCA (viết tắt của cụm từ Dollar-cost Averaging) là một giải pháp hữu hiệu để quản lý rủi ro khi đầu tư vào coin hoặc cổ phiếu. Khi áp dụng DCA, người dùng sẽ chia nhỏ số vốn của mình để đầu tư cố định và lâu dài.

Nghĩa là thay vì đầu tư một lần vào hàng loạt tài sản, bạn sẽ dùng một khoản tiền cố định để đầu tư theo tuần hoặc tháng. Quy trình này diễn ra bất chấp sự thay đổi về giá cả.

DCA đóng vai trò như một công cụ đắc lực giúp bạn tránh khỏi ảnh hưởng tiêu cực từ những biến động thị trường. Do nguồn vốn trải đều trong các khoảng thời gian xác định nên bạn sẽ không tốn thời gian đánh giá điểm vào lệnh tốt nhất.

Bên cạnh đó, chiến lược này còn làm giảm giá mua của bạn trong suốt thời gian đầu tư. Có thể nói, DCA là một chiến lược đầu tư thông minh, phù hợp cho “newbie” hoặc những ai chưa có nhiều kinh nghiệm trong việc phân tích thị trường.

DCA phù hợp với ai?

Chiến lược DCA được xem là giải pháp lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn. Những ai có mục tiêu đầu tư theo một chu kỳ với số tiền cố định vào một loại tài sản, DCA sẽ là sự lựa chọn tuyệt vời. Ngoài ra, tính năng của DCA cũng biểu thị rõ nét hơn trong thị trường xuống giá.

Ưu điểm và hạn chế của DCA trong coin là gì?

Ưu điểm

Đơn giản hóa quy trình đầu tư

Với DCA, việc đầu tư của bạn sẽ trở nên đơn giản và hiệu quả hơn. Dù mới bước chân vào lĩnh vực tiền mã hóa, bạn vẫn có thể áp dụng DCA một cách dễ dàng.

Khác hẳn các chiến lược đầu tư “bắt đáy” – luôn đòi hỏi kỹ năng thực chiến phức tạp, DCA đơn giản và dễ áp dụng hơn. Trên thực tế, DCA rất phù hợp với “tân binh” mới bước chân vào lĩnh vực crypto đầy cạnh tranh.

Giảm thiểu rủi ro, tăng kinh nghiệm thực chiến

DCA là một phương thức chia nhỏ vốn. Giải pháp này giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động. Đồng thời, phân bổ vốn đồng đều còn giúp các nhà đầu tư “chắc tay” hơn khi rót vốn, tăng kỹ năng traders. DCA đặc biệt hiệu quả trong trường hợp giá có xu hướng giảm.

Chiến lược này giúp bạn tích lũy nguồn vốn do sở hữu nhiều lượng tài sản hơn. Còn đối với trường hợp tăng giá, DCA chính là giải pháp “cắt lỗ” hữu hiệu.

Đáp ứng tốt nhu cầu đầu tư dài hạn

Đầu tư dài hạn là một chiến lược đầu tư an toàn, được các traders ít vốn đặc biệt ưa chuộng. Vì vậy, nếu hướng đến mục tiêu đầu tư lâu dài, kiếm lợi nhuận ổn định hoặc đầu tư với nguồn vốn “nhỏ giọt”, bạn có thể sử dụng DCA để quản lý vốn hiệu quả hơn. Ngược lại, nếu đầu tư theo kiểu lướt sóng, kiếm lợi nhuận bằng cách bắt đỉnh hoặc đáy thị trường, chiến lược DCA không quá tối ưu dành cho bạn.

Tuy nhiên, tùy thuộc vào lĩnh vực bạn muốn hướng đến, việc sử dụng DCA cho đầu tư dài và ngắn hạn không còn quá quan trọng. Điển hình như trong crypto – một lĩnh vực biến động mạnh, giá tiền “thả nổi” tự do, bạn vẫn có thể áp dụng chiến lược DCA dài hạn.

Hạn chế

Giới hạn trong một lĩnh vực

Về cơ bản, bạn không thể dùng DCA để “chia năm xẻ bảy” cho nhiều lĩnh vực khác nhau cùng một lúc. Chiến lược này chỉ phát huy hiệu quả đối với từng lĩnh vực nhất định.

Nghĩa là bạn không thể sử dụng DCA cùng lúc cho crypto lẫn chứng khoán. Vậy nên, DCA thực chất không phải là “thước đo” tổng quan nhất. Chiến lược này không giúp đánh giá toàn bộ phương diện trên tất cả lĩnh vực bạn đang đầu tư.

Tốn nhiều thời gian đầu tư

Điểm hạn chế thứ hai của DCA là chiến lược đầu tư này đòi hỏi khá nhiều thời gian. Điều này là do DCA luôn hướng đến sự an toàn cho các nhà đầu tư, hạn chế việc “bắt đáy – nắm đỉnh” mạo hiểm. Vì vậy, DCA khó tạo ra sự “lột xác” về lợi nhuận cho các nhà đầu tư.

Chỉ phát huy hiệu quả khi biến động giá lớn

Lợi nhuận mà DCA mang lại chỉ thực sự phát huy tối ưu khi thị trường xảy ra biến động giá lớn, chẳng hạn như trên thị trường BitcoinLà tiền điện tử đầu tiên trên thế giới được phát minh bởi Satoshi Nakamoto dưới dạng phần mềm mã nguồn mở từ năm 2009. Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian nào.. Thế nên, khi vận dụng DCA trên các thị trường bình ổn, bạn sẽ không nhận thấy lợi thế quá lớn của chiến lược này.

Phát sinh nhiều chi phí

Hiện tại, mỗi giao dịch trên thị trường đều phát sinh chi phí. Vậy nên, nếu áp dụng chiến lược DCA, các nhà đầu tư sẽ chi trả phí nhiều lần thay vì thanh toán một lần. Đây cũng là vấn đề đáng được lưu tâm đối với người có vốn thấp và đầu tư trên thị trường khó bứt phá về lãi.

Cách tính DCA trong coin hiệu quả

Tìm hiểu về công thức DCA

Trong đó:

Chiến lược DCA trong coin

Trên thực tế, việc tính DCA trong coin không hoàn toàn giống với công thức tính DCA trong chứng khoán. Vì vậy, tùy vào mỗi lĩnh vực, bạn sẽ áp dụng cách tính DCA cho phù hợp. Trong phần này, CryptoX100.com sẽ hướng dẫn bạn cách tính DCA trong coin hiệu quả.

Lợi ích lớn nhất của DCA trong coin là gì?

Câu trả lời là giúp cho các nhà đầu tư đo lường được rủi ro khi thị trường tiền mã hóa phát sinh biến động. Về cơ bản, thị trường sẽ biến động theo 3 chiều hướng sau, bao gồm: tăng, giảm hoặc bằng với giá cũ.

• Khi thị trường tăng giá, bạn có thể tối ưu hóa vốn của mình bằng cách giảm số lượng coin mới mua.

Ví dụ: Lần đầu, bạn mua 10 coin với giá 50$. Sau, bạn tiếp tục mua thêm 4 coin với giá 53$. Vậy DCA của bạn sẽ được tính theo công thức:

DCA = (10*50 + 4*53)/15≊ 47,5$

• Khi thị trường giảm giá, bạn có thể tối ưu hóa vốn của mình bằng cách tăng số lượng coin mới mua.

Ví dụ: Lần đầu, bạn mua 10 coin với giá 50$. Sau đó, bạn tiếp tục mua thêm 15 coin khi giá giảm xuống 48$. Vậy DCA của bạn sẽ được tính theo công thức:

DCA = (10*50 + 15*48)/25 ≊ 48,8$

• Khi thị trường có giá bình ổn (giá đi ngang), bạn có thể giữ nguyên số lượng coin để tối ưu hóa nguồn vốn.

Lưu ý khi dùng DCA làm chiến lược đầu tư Bitcoin

Để áp dụng DCA vào chiến lược đầu tư Bitcoin hoặc các đồng crypto khác, bạn có thể chọn dịch vụ mối giới cung cấp các dịch vụ mua định kỳ. Một số sàn giao dịch nổi tiếng như: Binance, Coinbase, Kucoin, Gemini hay Crypto.com thường cung cấp dịch vụ mua định kỳ.

Với dịch vụ này, bạn có thể đặt tần suất mua theo ngày, tuần hoặc tháng. Sau đó. Ngoài ra, để tính DCA đầu tư vào Bitcoin, bạn truy cập theo đường link: https://dcabtc.com.

Đối với trường hợp các sàn giao dịch không cung cấp dịch vụ mua định kỳ, bạn có thể xây dựng kế hoạch mua theo cách truyền thống. Bằng cách chọn một số tiền cố định, bạn hãy đầu tư chúng vào các mốc thời gian cụ thể đã xác định từ trước. Giải pháp này đòi hỏi tính kỷ luật và khả năng ghi nhớ của bạn hơn so với cách thức “set-and-forget” đã đề cập phía trên.

Trên đây là toàn bộ thông tin về chiến lược DCA trong coin. Qua bài viết trên, CryptoX100.com hy vọng bạn sẽ biết cách áp dụng hiệu quả chiến lược này trong các quy trình đầu tư của mình.

Những câu hỏi thường gặp